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证券公司是做什么的? 证券公司的那些事儿

933人浏览   2024-04-01 08:19:24

我们已经了解了各种各样的银行,比如股份制商业银行、国有银行以及政策性银行;除此之外呢,我们还认识了各种银行类非存款金融机构,比如金融租赁公司、汽车租赁公司以及消费金融公司等等。学过这些之后呀,相信各位小伙伴都会感叹道“金融机构真的是太多了”。本期呢,我们又要开始新一系列的金融机构介绍了,即非银行类金融机构!我们在前几期文章中做过简单的介绍,他们在生活中很常见,主要包括证券机构、基金定投、期货公司、合作金融机构、保险机构等等。本期呢,我们就先从证券公司开始介绍,是不是迫不及待了呢?我们一起来看看证券公司有哪些特别之处吧!


一、证券公司是什么?


证券公司相信我们大家都不陌生,是进行股票交易必须依托的金融机构。看名字也可以猜出来,它是指专门从事比如股票、债券等有价证券买卖的法人企业。广义来说呢,具体包含证券经营公司和证券登记公司。狭义上来说,专指证券经营公司,是需要经过国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务,具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。一般意义上的证券公司指的是证券经营公司,即狭义含义。

证券公司在各国的叫法还是不一样的哦,比如,在英国,证券公司被称作商人银行;在美国,证券公司被叫做投资银行或者证券经纪商;以我国,则被称作证券公司。



二、证券公司的分类介绍


说完证券公司是什么之后呢,我们再来看一下它可以分为哪些类型吧?一般的,按照功能的不同,大致可以分为三种类型,即证券经纪商、证券自营商和证券承销商。

首先,我们来看一下证券经纪商。经纪一词如何理解呢,就是中介公司的意思。比如房产经纪公司以及明星经纪公司等等。所以,这里的证券经纪商也是主要以代理业务为主,起到的是中介的作用。具体的,就是证券公司接受投资人委托代其买卖证券,并收取一定的手续费作为佣金。这在生活中很常见,简单举个例子。比如你想进行股票交易,你必不可少的一步就是去证券公司开户,然后买进和卖出也需要交一定的手续费。

其次,我们再来简单了解一下证券自营商。自营,顾名思义,就是自己经营证券业务呗!这类证券公司呢,往往是综合型证券公司,公司的资金实力也比较雄厚,所以可以直接进入交易所为自己买卖股票。



最后,什么是证券承销商呢?证券承销我们都知道吧?就是证券发行机构委托证券机构进行证券的买卖,这样可以增加卖出的效率。这一业务中的证券公司就是担任证券承销商的角色。具体代销方式有包销和代销两种。

在现行的模式中呢,专门以自营业务为主的证券公司很少,往往都是兼顾三种业务类型,简而言之,就是向着综合型方向发展。


三、我国证券公司的发展历程是怎样的呢?


说到我国的证券公司的发展历程,按照时间线来讲述是最清楚不过的,我们一起来看看吧!

1984年,工商银行上海信托投资公司代理发行公司股票,可以说是证券公司的起点。紧接着,1986年,沈阳信托投资公司和工商银行上海信托投资公司率先开始办理柜台交易业务。

1987年,我国第一家专业性证券公司一深圳特区证券公司成立。随后,1988年, 国债柜台交易正式启动。1990年12月19日和1991年7月3日,上海、深圳证券交易所先后正式营业,各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。1991年8月,中国证券业协会成立,标志着证券公司以及证券市场向着标准化和规范化发展。



1998年之后,由于市场的持续低迷和结构性挑战,资本市场也出现了一系列问题,在这一背景之下,我国也是出台了很多政策法规。比如,1998年年底,《中华人民共和国证券法》出台。2005年7月,国务院办公厅转发中国证监会《证券公司综合治理工作方案》。2006年1月1日,新修订的《中华人民共和国证券法》实施,进一步完善了证券公司设立制度。

截止到现在呢,我国的证券公司数量已高达140家,证券公司资产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。